美国保险数据管理学会简介

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4 Y( D" @# u0 P% k# {: L' i8 y美国保险数据管理学会

   成立于1984年的美国保险数据管理学会（Insurance Data Management Association, IDMA）是美国一个独立
的非盈利性专业组织。学会的宗旨是"促进保险数据管理领域的专业化水平"。在学会的章程中是这样规定的：

6 W1 R# d! C. q$ S2 ^1 c; l& o达到这个目的的主要手段是教育。为发展保险统计、数据管理，以及数据质量的专业化水平学会将设计一套课程。课
: n+ i" D1 E& r- j1 t程用于测试学员的专业化程度，一旦通过所有课程，学会将向该学员颁发职业证书。

% D% G% U/ ?2 P. x7 I到1989年，学会推出了所有4门自行设计的考试课程：保险数据收集与报告（IDMA 1）；保险数据质量（IDMA 2）；
系统开发与项目管理（IDMA 3）；数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。1990年第一批学员获得职业资格
认证。考虑到学员在保险组织中职业的广泛性，学会又推出了一门非考试课程的预修课程：保险业中的数据管理。
IDMA的学员主要从事以下工作：会计/财务、统计、数据处理（Administration）、数据过程（Processing）、
# m0 n/ y$ N) m6 E8 J精算、数据质量、运营/管理、核保/产品开发、理赔，几乎涉及保险的各个环节。
    学会的职业证书分为准保险数据管理师（Associate Insurance Data Manager,AIDM）和保险数据管理
师（Certified Insurance Data Manager, CIDM）两种。
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$ [  l+ O3 N2 h- @+ k  h准保险数据管理师必须通过学会自行设计的4门考试课程，即：
4 l# j7 o  c6 M( D课程1：保险数据收集与报告（IDMA 1）；
课程2：保险数据质量（IDMA 2）；
9 ]4 F1 p) n! y课程3：系统开发与项目管理（IDMA 3）；
课程4：数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。
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保险数据管理师除必须通过上述4门准保险数据管理师课程外，还必须从美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）、
- `- t8 ]9 C3 \美国寿险管理学会（LOMA）、美国非寿险精算学会（CAS）、美国财务检查官学会（Society of Financial
Examiners,SOFE）这4个学会中选择参加其中一个学会的指定4门课程考试。

4 W  ?, B5 I* [2 N    如果学员选择CPCU，则包括：
CPCU 5：保险公司运作；
CPCU 8：会计与财务；
以及以下3门课程中的2门：
$ P' @8 x% m3 X: y  CCPCU 2：财产风险管理与保险；
CPCU 3：企业财产风险管理与保险；
$ o8 W9 E- p: j/ e0 _" kCPCU 4：企业责任风险管理与保险。
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0 x9 X; |) c4 f& m! }$ ~1 `! C如果学员选择LOMA，则包括：
# V9 b) q- E8 M8 `FLMI 280：保险原理；
FLMI 290：人寿与健康保险公司运作；
FLMI 361：人寿与健康保险公司的会计与财务报告；
- Y( ~$ w; Q. G- X+ Q% X  n  A- z& KFLMI 371：人寿与健康保险公司的偿付与盈利管理。

9 Q7 c7 r8 k4 X0 h4 T$ x如果学员选择CAS，则包括：
" B0 ~! Z& Y" K1 p7 ~  m课程3或课程4：课程3 精算模型；课程4 精算建模；
课程5：财产与意外险及其费率厘定引论；
# A. p+ f. B' X0 k' m, Y: n课程2或课程8：课程2 利息理论、经济学与财务；课程8 投资与财务分析；
) K( ~# l1 A% f: Y/ i! N. a课程6或课程7：课程6 责任准备金提留、保险会计原理与再保险；课程7
年度报表、税收与监管。
; W# w0 B% g- ^2 i) [如果学员选择SOFE, 则包括：
人寿与健康保险基础；
财产与意外险基础；
人寿与健康保险会计；
0 Q* \+ X& U, p) O$ a财产与意外险会计。

课程主要内容简介：
预修课程：保险业中的数据管理
主要内容：保险数据管理的历史；
* ^4 h" E) o! s+ c* x          保险数据管理师的作用；
          关键的保险数据要素；
+ W3 o4 b3 {, v' a          保险公司数据的使用；
          外部保险环境；
" k: J& B0 H7 a          数据质量；
3 L) \3 t! m/ D          数据仓库；
$ s( |; r5 A" I9 K) t          未来的数据管理难题。
参考资料：Data Management for Insurance Professionals, First Edition,Insurance Data
! Z4 V: O8 @9 e5 oManagement Association。

IDMA 1： 保险数据收集与报告
主要内容：核保与费率厘定引论’
          财产和意外险费率厘定程序；
          劳工赔偿保险费率厘定程序；财产和意外险费率厘定的原理；
          统计与财务报告；
          统计代理机构的报告：
+ Y# T8 z* J1 ?          保险服务事务所（Insurance Service Office，Inc. , ISO）；
          全国独立保险人学会（National Association of Independent Insurers, NAII）
          劳工赔偿保险的数据收集；
: v5 r4 L: V$ r6 e+ Z          其它保险数据收集机构；
          保险监管。
参考资料：Insurance Data Collection and Reporting, Fifth Edition,Insurance Data Management Association，2000；
          Basic Concepts of Accounting and Taxation of Property Casualty Insurance Companies,
$ _$ e  Z1 U7 c  ? Fourth Edition, Insurance Information Institute Press，1995。

IDMA 2： 保险数据质量
5 l4 M) N1 k6 e7 O  b主要内容：数据质量引论；
          保险数据质量概论；
! l% T& [0 J4 J$ w          数据管理与保险数据质量计划；
  j7 M. {! z* v4 K. D! u          自动环境中的保险数据质量；
          数据质量的环境建设；
          质量的环境控制；
          统计测试；
          数据监控系统。
6 S( L/ B$ @0 n% c& t" z+ w参考资料：Data Quality for the Information Age, Artech House, Boston,1996；
" E  Y. w# N- ]8 a' x" A7 q7 z, L3 K          Insurance Data Quality, Third Edition, Insurance Data Management Association, 1999；
          Quality for Audit Guide, Insurance Service Office, Inc., 1978；
' y5 ~8 w; X2 l          The Complete Guide to Software Testing, William Hetzel, Wiley Publishers, Inc., 1993。
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# o" B" ~  ^3 ^. [8 GIDMA 3： 系统开发与项目管理
3 Z8 G# U# v- @/ {, h  _3 y主要内容：系统开发过程；
          商业与系统问题的整合；团队环境中的管理；
          变化中的计划；
6 q. E0 E! N- K          商业程序再设计与系统开发；
# Z/ _/ a+ l) b, {2 b$ _$ G          系统项目的辩护；
          商业的变化性质；
" y$ A- q- j/ T$ V          项目管理中的人性面；
# R  j9 X( S2 l; t' ~% c, d; s          计划；
& X: e2 c6 ~: H/ {/ n          生产率管理；
          系统与项目管理教育；
3 d; T+ e) x8 X4 s  F3 N" I' |2 X          项目计划的开发；
! T6 M: ~$ N8 ^+ k' s; `& ]: x          项目团队的管理；
          项目监控与成功。
( y' h' s( g+ t+ ~8 K% z参考资料：Project Management for the 21st Century, Bennet P. Lientz and Kathryn P. Rea, Academic
Press, 1998；
# f7 I- N$ A+ h9 j# o1 [: m          Rethinking Project Management for Systems, Cathy Ellwood and Michele, Mauree-Williford
3 p3 b6 d+ {, e$ L% W. ? Editors, IASA, 1994；
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IDMA 4： 数据管理、处理以及数据仓库技术
主要内容：数据处理；
          数据管理--管理观点；
          数据建模--应用与理论；
; m; i$ a7 e, ]          数据结构，存储与架构；
& O; V) ?0 w% G, C1 j# Q, W          数据整合；
! L; d% Y: I, K! O& \          数据仓库与运作数据存储；
          数据仓库--管理者与最终用户观点；
9 h* ]3 @, q8 v$ W/ ]: F9 A1 A4 N          为获得竞争优势的分析与信息使用。
+ y) z- J; S; `* a' u! I( S- u! n参考资料：Data Management, an Organizational Perspective, Richard T.Eatson, John Wiley & Sons,
1996；
         Using the Data Warehouse, William H. Inmon and Richard D.Hackathorn, John Wiley & Sons,
9 ]0 C  R/ `0 G8 s# y 1994。
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: K7 a6 H( e, \6 h* h  I3 I欲知详情请访问美国保险数据管理学会网址：www.idma.org
! D: P& Y1 K: Y$ ?$ M6 P* q' V6 O大家还可以访问如下网址，了解更多有关一般数据与信息管理的信息：
美国信息来源管理学会：Information Resources Management Association,
www.irma-internatinal.org
美国数据处理管理师学会：Data Administration Managers Association,
www.dama.org