美国保险数据管理学会简介

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美国保险数据管理学会
3 R) Q) o9 X- i& c' V
   成立于1984年的美国保险数据管理学会（Insurance Data Management Association, IDMA）是美国一个独立
的非盈利性专业组织。学会的宗旨是"促进保险数据管理领域的专业化水平"。在学会的章程中是这样规定的：

) d. i4 P' R& Z- z" W达到这个目的的主要手段是教育。为发展保险统计、数据管理，以及数据质量的专业化水平学会将设计一套课程。课
3 V+ P) C' ~/ m( i程用于测试学员的专业化程度，一旦通过所有课程，学会将向该学员颁发职业证书。

到1989年，学会推出了所有4门自行设计的考试课程：保险数据收集与报告（IDMA 1）；保险数据质量（IDMA 2）；
系统开发与项目管理（IDMA 3）；数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。1990年第一批学员获得职业资格
( ~  V$ t6 k: r! ]7 i认证。考虑到学员在保险组织中职业的广泛性，学会又推出了一门非考试课程的预修课程：保险业中的数据管理。
IDMA的学员主要从事以下工作：会计/财务、统计、数据处理（Administration）、数据过程（Processing）、
# p, H  T$ g0 C2 U% f! x精算、数据质量、运营/管理、核保/产品开发、理赔，几乎涉及保险的各个环节。
8 J$ }1 t0 V/ ]2 Z( V9 b    学会的职业证书分为准保险数据管理师（Associate Insurance Data Manager,AIDM）和保险数据管理
师（Certified Insurance Data Manager, CIDM）两种。

& k  r5 N/ q# l5 \4 u. y准保险数据管理师必须通过学会自行设计的4门考试课程，即：
课程1：保险数据收集与报告（IDMA 1）；
课程2：保险数据质量（IDMA 2）；
课程3：系统开发与项目管理（IDMA 3）；
6 [- V7 [6 W* d% A# T课程4：数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。

, a! G* x! a1 w% }1 |5 f! L保险数据管理师除必须通过上述4门准保险数据管理师课程外，还必须从美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）、
, }9 x8 h; o& i2 j: x美国寿险管理学会（LOMA）、美国非寿险精算学会（CAS）、美国财务检查官学会（Society of Financial
Examiners,SOFE）这4个学会中选择参加其中一个学会的指定4门课程考试。
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/ b% G8 ^' {* }. v& ^    如果学员选择CPCU，则包括：
CPCU 5：保险公司运作；
CPCU 8：会计与财务；
以及以下3门课程中的2门：
CPCU 2：财产风险管理与保险；
CPCU 3：企业财产风险管理与保险；
# F5 G& w% j4 HCPCU 4：企业责任风险管理与保险。
6 |) }5 N1 r! F& n8 Q7 H
4 {, T% x$ a+ c5 j如果学员选择LOMA，则包括：
. i5 R) w) h3 RFLMI 280：保险原理；
1 k% |/ a' [2 QFLMI 290：人寿与健康保险公司运作；
" g' W% x$ M1 P9 s* S3 Q$ QFLMI 361：人寿与健康保险公司的会计与财务报告；
FLMI 371：人寿与健康保险公司的偿付与盈利管理。

如果学员选择CAS，则包括：
课程3或课程4：课程3 精算模型；课程4 精算建模；
课程5：财产与意外险及其费率厘定引论；
课程2或课程8：课程2 利息理论、经济学与财务；课程8 投资与财务分析；
课程6或课程7：课程6 责任准备金提留、保险会计原理与再保险；课程7
2 e! R; T1 A7 `5 O7 x% d0 U7 |年度报表、税收与监管。
3 \7 h; r$ B7 |6 H# P$ b! K( V) h如果学员选择SOFE, 则包括：
人寿与健康保险基础；
/ ]/ B( c3 U) w4 [: }; d财产与意外险基础；
人寿与健康保险会计；
财产与意外险会计。
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课程主要内容简介：
" D9 i* N+ K6 G' C预修课程：保险业中的数据管理
6 b3 g% G2 c* L8 S" J主要内容：保险数据管理的历史；
          保险数据管理师的作用；
          关键的保险数据要素；
          保险公司数据的使用；
          外部保险环境；
$ `: I4 y# ]+ W4 ^! i  N% ^9 q/ B          数据质量；
          数据仓库；
8 p! w: Y1 s* B3 L          未来的数据管理难题。
参考资料：Data Management for Insurance Professionals, First Edition,Insurance Data
2 J% {8 p0 y2 t4 w$ G. vManagement Association。

IDMA 1： 保险数据收集与报告
主要内容：核保与费率厘定引论’
, r- X/ f0 T6 k2 H! s3 S" r          财产和意外险费率厘定程序；
8 L* i$ A3 E% {2 Q% R5 g          劳工赔偿保险费率厘定程序；财产和意外险费率厘定的原理；
          统计与财务报告；
          统计代理机构的报告：
          保险服务事务所（Insurance Service Office，Inc. , ISO）；
          全国独立保险人学会（National Association of Independent Insurers, NAII）
3 s$ S, b, `+ `; u$ ^          劳工赔偿保险的数据收集；
          其它保险数据收集机构；
8 P/ U% X7 c8 H9 {          保险监管。
参考资料：Insurance Data Collection and Reporting, Fifth Edition,Insurance Data Management Association，2000；
5 Q9 W0 U- M! |& l7 y/ a+ ^          Basic Concepts of Accounting and Taxation of Property Casualty Insurance Companies,
Fourth Edition, Insurance Information Institute Press，1995。
0 k" t6 C( a" Z, ]
* A, {% b5 Y- T; i* @# u' YIDMA 2： 保险数据质量
+ Q1 X- L+ B" C# {! H0 G主要内容：数据质量引论；
' o; @2 K, f+ h5 z( R4 K2 E$ G- q' [          保险数据质量概论；
          数据管理与保险数据质量计划；
" y' o- v4 ~& h1 w: k" m: v& b# G          自动环境中的保险数据质量；
          数据质量的环境建设；
  }. \4 t" z- J& z. P! t- a$ z          质量的环境控制；
          统计测试；
) ?' v& j! h; t% p( |          数据监控系统。
参考资料：Data Quality for the Information Age, Artech House, Boston,1996；
) E; G: T- w5 d          Insurance Data Quality, Third Edition, Insurance Data Management Association, 1999；
          Quality for Audit Guide, Insurance Service Office, Inc., 1978；
% p( p0 B& x) Z1 l0 ^8 x! g          The Complete Guide to Software Testing, William Hetzel, Wiley Publishers, Inc., 1993。

! ^5 x5 N/ U- n6 `; DIDMA 3： 系统开发与项目管理
主要内容：系统开发过程；
3 v9 G6 r+ y/ S" ~          商业与系统问题的整合；团队环境中的管理；
% N2 i/ I1 W4 `2 ~5 o" _  {/ z          变化中的计划；
          商业程序再设计与系统开发；
          系统项目的辩护；
* {( C$ S: u# G7 e' r# _4 D          商业的变化性质；
0 O& O) Q$ ?4 v2 Z. {6 i8 Q          项目管理中的人性面；
/ Q: u4 K, M) R/ v, v) F- O          计划；
1 @7 b1 X+ P9 l' u/ @" H          生产率管理；
          系统与项目管理教育；
          项目计划的开发；
          项目团队的管理；
          项目监控与成功。
参考资料：Project Management for the 21st Century, Bennet P. Lientz and Kathryn P. Rea, Academic
; k2 g* F0 U+ _4 x1 Z5 v4 k! l# W- pPress, 1998；
          Rethinking Project Management for Systems, Cathy Ellwood and Michele, Mauree-Williford
& o+ N  K" \9 D4 A  j7 I* { Editors, IASA, 1994；
4 ?1 o, G' @" T9 I9 h# T
# Z7 P/ _/ |+ x  pIDMA 4： 数据管理、处理以及数据仓库技术
9 J4 e3 V: D' W! {, Z# z2 h1 E  Z主要内容：数据处理；
- g' o+ i& j8 v0 v# j          数据管理--管理观点；
" q0 e  s. Q/ d2 p          数据建模--应用与理论；
- @; X7 c( v- y, |( _          数据结构，存储与架构；
          数据整合；
: o& M; }. a9 K4 G, ~$ ?          数据仓库与运作数据存储；
          数据仓库--管理者与最终用户观点；
          为获得竞争优势的分析与信息使用。
参考资料：Data Management, an Organizational Perspective, Richard T.Eatson, John Wiley & Sons,
$ W4 T6 a2 e8 t' {0 p! H- B1996；
         Using the Data Warehouse, William H. Inmon and Richard D.Hackathorn, John Wiley & Sons,
# i2 ]* h8 w, y) a/ a: Q 1994。

& l2 K2 e, I4 x4 @欲知详情请访问美国保险数据管理学会网址：www.idma.org
; ?; L4 z* _* l/ M: q# {2 H大家还可以访问如下网址，了解更多有关一般数据与信息管理的信息：
美国信息来源管理学会：Information Resources Management Association,
1 K3 ^0 F( s5 ^/ o' M5 T+ J' n5 s1 [www.irma-internatinal.org
& V7 C# m7 b  P- a$ G4 u$ ]+ b" _美国数据处理管理师学会：Data Administration Managers Association,
www.dama.org