美国保险数据管理学会简介

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美国保险数据管理学会
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7 ^/ c" J1 t7 ?( V" w   成立于1984年的美国保险数据管理学会（Insurance Data Management Association, IDMA）是美国一个独立
  I+ u5 Y7 O" j! p# f2 m的非盈利性专业组织。学会的宗旨是"促进保险数据管理领域的专业化水平"。在学会的章程中是这样规定的：

, ?; K& ?/ \) v, ~达到这个目的的主要手段是教育。为发展保险统计、数据管理，以及数据质量的专业化水平学会将设计一套课程。课
7 l2 ^9 d# \% {6 e$ c4 W  a程用于测试学员的专业化程度，一旦通过所有课程，学会将向该学员颁发职业证书。
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$ {4 n0 Y0 T) X8 ~: k! x, Q( Z. r到1989年，学会推出了所有4门自行设计的考试课程：保险数据收集与报告（IDMA 1）；保险数据质量（IDMA 2）；
系统开发与项目管理（IDMA 3）；数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。1990年第一批学员获得职业资格
$ \3 H9 L8 P) l+ k3 ]认证。考虑到学员在保险组织中职业的广泛性，学会又推出了一门非考试课程的预修课程：保险业中的数据管理。
: g% H, ]! |! a% c' CIDMA的学员主要从事以下工作：会计/财务、统计、数据处理（Administration）、数据过程（Processing）、
8 \) I' h1 T. W" s精算、数据质量、运营/管理、核保/产品开发、理赔，几乎涉及保险的各个环节。
    学会的职业证书分为准保险数据管理师（Associate Insurance Data Manager,AIDM）和保险数据管理
师（Certified Insurance Data Manager, CIDM）两种。
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1 D. r7 k, p: R2 ^5 h准保险数据管理师必须通过学会自行设计的4门考试课程，即：
5 |9 n- i9 M% {& o' T' o2 P课程1：保险数据收集与报告（IDMA 1）；
课程2：保险数据质量（IDMA 2）；
课程3：系统开发与项目管理（IDMA 3）；
; V8 Y5 C4 }2 \课程4：数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。
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& x& }. \% \/ U: ~- m) c0 a- {保险数据管理师除必须通过上述4门准保险数据管理师课程外，还必须从美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）、
. o; D& u- t& y2 \美国寿险管理学会（LOMA）、美国非寿险精算学会（CAS）、美国财务检查官学会（Society of Financial
Examiners,SOFE）这4个学会中选择参加其中一个学会的指定4门课程考试。

    如果学员选择CPCU，则包括：
CPCU 5：保险公司运作；
CPCU 8：会计与财务；
以及以下3门课程中的2门：
2 N  g- Z. u& N  O/ b; hCPCU 2：财产风险管理与保险；
  A( x0 P- N$ r8 \+ G& a% oCPCU 3：企业财产风险管理与保险；
CPCU 4：企业责任风险管理与保险。

7 a# g( V3 g$ ?* l1 w- n( L1 ~如果学员选择LOMA，则包括：
$ e8 \( f8 E! zFLMI 280：保险原理；
5 j8 q9 `7 d( p' ^/ f& ^0 k, `; FFLMI 290：人寿与健康保险公司运作；
FLMI 361：人寿与健康保险公司的会计与财务报告；
FLMI 371：人寿与健康保险公司的偿付与盈利管理。

如果学员选择CAS，则包括：
课程3或课程4：课程3 精算模型；课程4 精算建模；
课程5：财产与意外险及其费率厘定引论；
课程2或课程8：课程2 利息理论、经济学与财务；课程8 投资与财务分析；
# M% {# p' g- M课程6或课程7：课程6 责任准备金提留、保险会计原理与再保险；课程7
年度报表、税收与监管。
, S  M/ k, b. t9 i# d1 S" e如果学员选择SOFE, 则包括：
1 V6 s; {) a  ~9 m! x; a. f( p& `人寿与健康保险基础；
财产与意外险基础；
) {$ p' ?! I5 B; K5 x# r5 A人寿与健康保险会计；
财产与意外险会计。

课程主要内容简介：
预修课程：保险业中的数据管理
' @" j9 u; o1 T: ?4 E8 p+ W主要内容：保险数据管理的历史；
          保险数据管理师的作用；
4 B" j9 T- S+ q) ^1 p. H          关键的保险数据要素；
) W0 I6 U8 O) ], J          保险公司数据的使用；
) v: Q- e: p- n( t1 |0 U# k8 y          外部保险环境；
          数据质量；
7 J2 v# D8 \7 k% P: |          数据仓库；
          未来的数据管理难题。
参考资料：Data Management for Insurance Professionals, First Edition,Insurance Data
Management Association。
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4 F! x* u) K7 v) W- ~; l' B  ]IDMA 1： 保险数据收集与报告
主要内容：核保与费率厘定引论’
7 c. s$ L5 M* y& P3 T          财产和意外险费率厘定程序；
          劳工赔偿保险费率厘定程序；财产和意外险费率厘定的原理；
          统计与财务报告；
          统计代理机构的报告：
          保险服务事务所（Insurance Service Office，Inc. , ISO）；
          全国独立保险人学会（National Association of Independent Insurers, NAII）
/ t4 h* H4 K0 P          劳工赔偿保险的数据收集；
          其它保险数据收集机构；
% B9 w5 l/ S  [: _/ O          保险监管。
参考资料：Insurance Data Collection and Reporting, Fifth Edition,Insurance Data Management Association，2000；
2 T. h) P6 j( Z& j0 E$ E0 C          Basic Concepts of Accounting and Taxation of Property Casualty Insurance Companies,
Fourth Edition, Insurance Information Institute Press，1995。

IDMA 2： 保险数据质量
; a* W; ?; @5 m7 A主要内容：数据质量引论；
7 @! z: m: W1 P, L9 ^          保险数据质量概论；
          数据管理与保险数据质量计划；
          自动环境中的保险数据质量；
: U4 {. W7 O1 z          数据质量的环境建设；
          质量的环境控制；
, ?. K4 I- K. q0 N' I' Z          统计测试；
) b9 @; ~, D1 ^$ ]7 a) [          数据监控系统。
参考资料：Data Quality for the Information Age, Artech House, Boston,1996；
          Insurance Data Quality, Third Edition, Insurance Data Management Association, 1999；
6 e) T0 L# h2 c8 L0 R/ d7 _          Quality for Audit Guide, Insurance Service Office, Inc., 1978；
; J3 r: i2 U; @- D$ a! d          The Complete Guide to Software Testing, William Hetzel, Wiley Publishers, Inc., 1993。
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# {5 J3 ~+ c/ ]" j# e: _/ qIDMA 3： 系统开发与项目管理
主要内容：系统开发过程；
( z! E1 ?, I3 x6 s. u# M7 e1 \; \          商业与系统问题的整合；团队环境中的管理；
          变化中的计划；
          商业程序再设计与系统开发；
          系统项目的辩护；
          商业的变化性质；
          项目管理中的人性面；
! r  j# ^/ v1 X/ g          计划；
% v7 S4 w  @  Y) }/ T0 \$ \          生产率管理；
. P% i1 P1 h1 p% `9 ?+ S/ T          系统与项目管理教育；
% R2 l% T& r7 ^* F9 J5 l* t          项目计划的开发；
          项目团队的管理；
          项目监控与成功。
! D1 L0 G/ C+ B参考资料：Project Management for the 21st Century, Bennet P. Lientz and Kathryn P. Rea, Academic
5 i7 l0 ~# V1 z" z4 F- QPress, 1998；
: m* J! ^6 s# i2 Q, n          Rethinking Project Management for Systems, Cathy Ellwood and Michele, Mauree-Williford
Editors, IASA, 1994；

IDMA 4： 数据管理、处理以及数据仓库技术
主要内容：数据处理；
          数据管理--管理观点；
) l; M% J$ I) `7 v/ V* p          数据建模--应用与理论；
          数据结构，存储与架构；
          数据整合；
          数据仓库与运作数据存储；
9 T- z& e- Q7 ]  G, x0 m          数据仓库--管理者与最终用户观点；
8 W: E; o' @; f) J          为获得竞争优势的分析与信息使用。
参考资料：Data Management, an Organizational Perspective, Richard T.Eatson, John Wiley & Sons,
1996；
         Using the Data Warehouse, William H. Inmon and Richard D.Hackathorn, John Wiley & Sons,
1994。
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欲知详情请访问美国保险数据管理学会网址：www.idma.org
) t7 d* g6 ^0 _5 j* ]大家还可以访问如下网址，了解更多有关一般数据与信息管理的信息：
美国信息来源管理学会：Information Resources Management Association,
) P& a5 v2 E2 f% n1 ~www.irma-internatinal.org
6 B6 v; {$ Q& [' H0 Q美国数据处理管理师学会：Data Administration Managers Association,
! s; d; [3 a7 ~& }6 Q, {9 g  Uwww.dama.org