美国保险数据管理学会简介

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1 }0 j: J! z3 ~( W4 U2 U( w美国保险数据管理学会

! P! G# \8 j' ~: g3 y, Z+ T' b; [   成立于1984年的美国保险数据管理学会（Insurance Data Management Association, IDMA）是美国一个独立
的非盈利性专业组织。学会的宗旨是"促进保险数据管理领域的专业化水平"。在学会的章程中是这样规定的：
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达到这个目的的主要手段是教育。为发展保险统计、数据管理，以及数据质量的专业化水平学会将设计一套课程。课
: F; _( Q4 ]$ q1 S+ |程用于测试学员的专业化程度，一旦通过所有课程，学会将向该学员颁发职业证书。

3 D6 U+ i5 W7 q3 u9 i到1989年，学会推出了所有4门自行设计的考试课程：保险数据收集与报告（IDMA 1）；保险数据质量（IDMA 2）；
8 v0 E1 z* b: E8 A0 n/ q系统开发与项目管理（IDMA 3）；数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。1990年第一批学员获得职业资格
# X7 W0 x# d* s7 Y. x: g# Y认证。考虑到学员在保险组织中职业的广泛性，学会又推出了一门非考试课程的预修课程：保险业中的数据管理。
( }2 w( I( ~3 u1 s" F+ X- ]$ Q, cIDMA的学员主要从事以下工作：会计/财务、统计、数据处理（Administration）、数据过程（Processing）、
9 I8 A8 ]2 {% F5 ]精算、数据质量、运营/管理、核保/产品开发、理赔，几乎涉及保险的各个环节。
    学会的职业证书分为准保险数据管理师（Associate Insurance Data Manager,AIDM）和保险数据管理
师（Certified Insurance Data Manager, CIDM）两种。
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' @2 b! T  I# O准保险数据管理师必须通过学会自行设计的4门考试课程，即：
课程1：保险数据收集与报告（IDMA 1）；
" h- t. B2 h' r, E课程2：保险数据质量（IDMA 2）；
课程3：系统开发与项目管理（IDMA 3）；
课程4：数据管理、处理以及数据仓库技术（IDMA 4）。
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保险数据管理师除必须通过上述4门准保险数据管理师课程外，还必须从美国财产和意外险注册承保师学会（CPCU）、
1 s* r% p5 G0 }( k+ f! L美国寿险管理学会（LOMA）、美国非寿险精算学会（CAS）、美国财务检查官学会（Society of Financial
Examiners,SOFE）这4个学会中选择参加其中一个学会的指定4门课程考试。
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; e% M8 \" X% @+ y9 h( S    如果学员选择CPCU，则包括：
0 |* \( ]2 R3 C# M( Q- u/ O+ sCPCU 5：保险公司运作；
CPCU 8：会计与财务；
) `) s) E+ f7 ^  R5 @4 F) {- m以及以下3门课程中的2门：
: z6 g0 t# V8 H0 D4 O$ U8 G' Z: d  Y$ aCPCU 2：财产风险管理与保险；
CPCU 3：企业财产风险管理与保险；
CPCU 4：企业责任风险管理与保险。
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如果学员选择LOMA，则包括：
/ _( P9 W5 O9 o/ i  V3 XFLMI 280：保险原理；
& |( J7 y% u  E: X  H3 X6 z6 IFLMI 290：人寿与健康保险公司运作；
2 {- T2 L- U! O, ^' J5 vFLMI 361：人寿与健康保险公司的会计与财务报告；
FLMI 371：人寿与健康保险公司的偿付与盈利管理。
1 J( r9 M3 D# P  i( x0 @
1 p" s  `. H. ^0 _- ~% \$ R9 H2 ?* S* S如果学员选择CAS，则包括：
课程3或课程4：课程3 精算模型；课程4 精算建模；
1 `" ]9 k, ?/ ]课程5：财产与意外险及其费率厘定引论；
6 x# ?! |6 u% `4 [3 _# D" e0 k课程2或课程8：课程2 利息理论、经济学与财务；课程8 投资与财务分析；
课程6或课程7：课程6 责任准备金提留、保险会计原理与再保险；课程7
年度报表、税收与监管。
+ X: Z+ Y4 m, L' _4 G3 Y如果学员选择SOFE, 则包括：
人寿与健康保险基础；
财产与意外险基础；
人寿与健康保险会计；
财产与意外险会计。
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课程主要内容简介：
1 i1 Z, A8 E1 {) k0 c; A+ G预修课程：保险业中的数据管理
主要内容：保险数据管理的历史；
          保险数据管理师的作用；
. E# M9 U$ E) N( F. p4 k7 U* ]          关键的保险数据要素；
: R& }+ f4 e3 V9 Q8 f5 H0 U          保险公司数据的使用；
          外部保险环境；
          数据质量；
7 k# f+ M7 K; ?' m" e          数据仓库；
          未来的数据管理难题。
参考资料：Data Management for Insurance Professionals, First Edition,Insurance Data
" Y" S- W' D5 dManagement Association。
( F% c" b, C0 c" o9 N1 X8 [: w
; [4 t, U+ }: f: c) DIDMA 1： 保险数据收集与报告
主要内容：核保与费率厘定引论’
/ j" K. N  X* f$ ]) \          财产和意外险费率厘定程序；
          劳工赔偿保险费率厘定程序；财产和意外险费率厘定的原理；
          统计与财务报告；
          统计代理机构的报告：
          保险服务事务所（Insurance Service Office，Inc. , ISO）；
          全国独立保险人学会（National Association of Independent Insurers, NAII）
; ]& a  B! r8 G' `& B$ _8 T( `  {          劳工赔偿保险的数据收集；
          其它保险数据收集机构；
3 c% o# l1 ?1 k$ D0 Y          保险监管。
参考资料：Insurance Data Collection and Reporting, Fifth Edition,Insurance Data Management Association，2000；
          Basic Concepts of Accounting and Taxation of Property Casualty Insurance Companies,
Fourth Edition, Insurance Information Institute Press，1995。

4 W6 t1 x7 L8 Y! YIDMA 2： 保险数据质量
! H+ n0 _6 @# I1 ~/ m主要内容：数据质量引论；
2 q( a/ f% T; s: h8 @          保险数据质量概论；
$ r2 [8 A% W/ ~* Q9 S3 d          数据管理与保险数据质量计划；
, }0 G0 t- q2 q# [6 l9 Q          自动环境中的保险数据质量；
          数据质量的环境建设；
1 w* Z( l3 f. P+ h% K          质量的环境控制；
) g" b% e- F) V2 ?1 w          统计测试；
% O3 H0 Q. l; X9 e4 c9 |          数据监控系统。
参考资料：Data Quality for the Information Age, Artech House, Boston,1996；
          Insurance Data Quality, Third Edition, Insurance Data Management Association, 1999；
          Quality for Audit Guide, Insurance Service Office, Inc., 1978；
6 L6 C4 E0 D# m  D1 x: V5 e+ {          The Complete Guide to Software Testing, William Hetzel, Wiley Publishers, Inc., 1993。
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! B' E& C, u! o+ O9 M) V* L# K( \' b! eIDMA 3： 系统开发与项目管理
主要内容：系统开发过程；
1 p: |% E( j- C          商业与系统问题的整合；团队环境中的管理；
          变化中的计划；
          商业程序再设计与系统开发；
/ B/ I. f+ B3 Q5 Z          系统项目的辩护；
: E4 `; U; [2 \4 I          商业的变化性质；
          项目管理中的人性面；
          计划；
          生产率管理；
) g6 `4 l: O' L4 Y          系统与项目管理教育；
          项目计划的开发；
) |' o, C7 y4 F( P- M3 s9 T          项目团队的管理；
          项目监控与成功。
- v- \/ N' j* _6 `3 ~4 B+ `参考资料：Project Management for the 21st Century, Bennet P. Lientz and Kathryn P. Rea, Academic
1 o, g5 p9 a! D4 V. wPress, 1998；
6 ]4 m6 j% J% J  u; _/ A8 L          Rethinking Project Management for Systems, Cathy Ellwood and Michele, Mauree-Williford
Editors, IASA, 1994；

; v% ^2 H  S* |$ lIDMA 4： 数据管理、处理以及数据仓库技术
主要内容：数据处理；
          数据管理--管理观点；
3 u% i4 J- C" Q. ]          数据建模--应用与理论；
          数据结构，存储与架构；
          数据整合；
          数据仓库与运作数据存储；
5 }& v+ c/ {. V0 t6 h          数据仓库--管理者与最终用户观点；
9 H8 T  p+ k! x8 b, h# L$ g; i6 }          为获得竞争优势的分析与信息使用。
参考资料：Data Management, an Organizational Perspective, Richard T.Eatson, John Wiley & Sons,
# y! H6 H" r: _2 ~4 ?) L. `1996；
         Using the Data Warehouse, William H. Inmon and Richard D.Hackathorn, John Wiley & Sons,
1994。
( g$ s/ N- E; [- f
' C0 i# k# W2 z9 P欲知详情请访问美国保险数据管理学会网址：www.idma.org
2 ?7 t; [  s  T大家还可以访问如下网址，了解更多有关一般数据与信息管理的信息：
美国信息来源管理学会：Information Resources Management Association,
. {0 Y! E8 q) S1 @( p/ Owww.irma-internatinal.org
8 \( M) s; D8 X8 V2 Q美国数据处理管理师学会：Data Administration Managers Association,
0 e; n- l- m3 twww.dama.org