马里兰州赌场项目疑点分析

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几个要点，供大家参考：

1.政府投资1.2亿美金。其实，这1.2亿美金跟政府投资没有任何关系。政府只是把其他地方的老虎机搬到新的大楼，这并不是针对项目的投资。这是政府的流动资产，可以随时换地方。可以说，如果开幕后政府把老虎机搬到其他地方，宣传的政府1.2亿投资就消失了。
   

2.资金的使用方向以及绿卡保障
    资金的使用方向是不确定的，而且是白纸黑字在项目招股书说明的。这意味着，投资者的良好祝愿去投资赌场，以为有回报和安全以及绿卡。结果募集的钱可能部分放到赌场项目甚至全部放到其他符合EB5要求的项目。也就是说，虽然就业报告由权威专家做出，但其实跟EB5投资者一点关系都没有，因为有可能钱是投资于其他项目。这意味着，你的绿卡根本就跟这些就业分析报告挂不上钩。     

3.本金的安全保障疑点

EB5投资者的钱投资于FUND I，然后FUND I 借钱给Maryland Live Holdings, LLC,然后 Maryland Live Holdings,LLC 再借钱给PPE Casino Reports Maryland,LLC. 这么多壳公司在中间，怎么可能让投资者得到保障？赌场是先保证Maryland Live Holdings,LLC还款，然后Maryland Live Holdings,LLC 再保证向FUND I还款。一个环节出问题，都会导致多年的诉讼。如果其中一个壳公司倒闭，什么保证都会消失。最糟糕的是，最终借款人PPE Casino Reports Maryland LLC 甚至连项目地块都不曾拥有，这意味着，物业根本就不能交易，所谓的任何担保都是空中楼阁。当然，这是在最终借款人有良心把EB5资金放到项目中去。如果没有良心，自然就不存在还款了，因为投资者都乖乖的在文件上签字，允许他们这样做的。

4.有条件绿卡不通过的话，为什么钱是可以自由转移的？
如果有条件绿卡I526不能通过，正常来说所有本金包括发行费都要退还，而不是仅仅是退还发行费。因为如果没有通过I526， 正常来说，钱应该还在移民局的监管账号里面。而马里兰赌场，竟然可以说本金不退，那么，投资者是打钱到了移民局的监管账号还是到了不合法的账号？之前的糖厂项目，就有投资者因为钱不是打到移民局监管账号而吃进了苦头，最后糖厂倒闭，投资款不知所踪。
5.资金自由转移风险
招股书中名目张胆的说，MCFI（基金公司)有权利把投资者的钱转到他们认为合格的项目，也就是说，如果这个基金FUND I发行失败，前期的投资者的钱会被转到他们认为合格的其他项目去？这代表什么？赌场项目仅仅是噱头，他们可以把钱自由支配任何地方。如果项目方是善良的话，你的钱可能需要很长的不确定的时间才能归还；不善良的话，他们把钱投到风险高的项目去，失败了也就不用归还了，因为你在认购的时候签了协议，同意他们这样做。这是移民局不允许的。
应该说中国的移民中介大部分缺乏美国的法律和投资知识，自然在选项目时就出现了大量的问题。有个别移民中介甚至串通好海外的一些不良的区域中心，导致中国投资者的钱大量流失。

5.背景风险
所谓的权威律师MILLER MAYER，在纽约区域中心NBA体育馆项目中，协助区域中心对投资者进行诈骗，正在被有关部门调查，当时诈骗的详情是，宣传说投资的资金用于盖体育馆，实际上用拿去修通往体育馆的铁路。而当时担保还款的物业是一栋不包括土地所有权的房子，也就是，这个房子因为没有土地，所以是无法交易的，或者说，交易的价值非常的低。这个案子中，中国有200投资者被骗。目前大部分投资者拿到了I526，但不知道2年后I829的情况。就算I829可以通过，作为一项基础设施投资，本身回本期就很长，有可能你的本金要等远远高于5年的时间才能回本。
正是这样一位律师，才设计出这样的又一个“完美”案例。


6.预批准风险
     项目方清楚的讲到了，移民局的预批准跟目前实际要递交的情况是不一致的。就是说，现在宣传的跟最后交移民局的材料是不一样的，这样有保障吗？你能知道最后递交的是什么材料吗？可能你永远都不会知道，因为在你签订认购协议的时候，已经同意他们可以把钱投资到其他项目中去，如果其他项目不是投资移民项目，自然就连移民局的资料都不用递交了，因为你一再签字同意了项目方I526不通过的话不需要退款，而是把钱另作投资。
7.I829永久绿卡风险和本金风险
      因为资金可能不会投入到赌场项目去，根本就谈不上I829的问题。


同样，整个借款协议里，根本就不提投资者是第几顺位还款人。也就是说，回避了这个问题。 因为钱的去向不明，也许根本就没有想过投资到赌场去，自然就无法出具具体的财务预测表了。一个没有财务预测表的投资项目，你还敢投资吗？你根本就无法预测你将来的收益和回报是多少。借款人并不拥有赌场所在地的物业，没任何保证。他们用什么来保证你的本金归还呢？用他们的生意？项目方他们根本就没有提到要归还本金！证明：在基金公司MCFI与业主方的借款协议中，竟然不写清楚利息数据，贷款竟然也没有时间限制。这代表着，从都到尾都没想过还款。

8.项目经营风险
   借款人并没有拥有酒水的经营牌照。不卖酒，还有谁去赌场？分明就是一个骗局。作为娱乐场所的赌场，连酒牌都没有，如何经营下去？实在是让人难以明了。借款人竟然说项目的拥有者有可能随时更换。整个经营管理方不负任何责任。EB5投资者，你能跟这样的项目方合作？  他们同时也提到自己所经营的赌场生意并不好，INDIANA LIVE!项目就失败了。就是先给大家打预防针，你可能血本无归的。